Faire fructifier votre capital, une étape à la fois
Que vous cherchiez à épargner pour votre retraite, financer un projet ou simplement valoriser votre argent, les placements traditionnels offrent un large éventail de solutions adaptées à chaque objectif. Notre rôle est de vous guider pour construire un portefeuille diversifié et performant.
Les Piliers de l'Investissement Traditionnel
Comptes Épargne & 3a
La base de tout patrimoine : des solutions sécurisées pour votre épargne de précaution et pour préparer votre retraite tout en réalisant des économies d'impôts.
Obligations
Un prêt que vous accordez à un État ou une entreprise en échange d'un intérêt fixe. C'est le placement de la stabilité, idéal pour sécuriser une partie de votre capital.
Actions
Une part du capital d'une entreprise. L'investissement en actions offre le potentiel de croissance le plus élevé sur le long terme, en contrepartie d'une prise de risque.
Fonds de Placement
Un panier diversifié d'actions et/ou d'obligations géré par des professionnels. La solution parfaite pour diversifier facilement vos placements, même avec un petit capital.
Quelle stratégie pour votre profil ?
La meilleure stratégie de placement est celle qui vous correspond. Elle dépend de votre tolérance au risque, de votre horizon de temps et de vos objectifs personnels.
Prudent
Votre priorité est la préservation de votre capital. Votre portefeuille sera majoritairement composé de solutions sécurisées comme les obligations et les comptes d'épargne.
Équilibré
Vous recherchez un équilibre entre sécurité et croissance. Votre portefeuille sera diversifié entre actions et obligations pour un rendement modéré avec un risque maîtrisé.
Dynamique
Votre objectif est de maximiser la croissance de votre capital sur le long terme et vous acceptez une part de risque plus élevée. Votre portefeuille sera majoritairement investi en actions.
Cas réel : La planification de la retraite de Nathalie de Neuchâtel
À 50 ans, Nathalie souhaitait préparer sa retraite mais ne savait pas comment placer ses économies. Après avoir défini son profil "Équilibré", nous avons mis en place une stratégie simple :
- Versements réguliers sur un compte 3ème pilier pour l'avantage fiscal et la sécurité.
- Investissement d'une partie de son capital dans un fonds de placement mondial diversifié pour la croissance.
- Conservation d'une part de liquidités sur un compte épargne.
Cette approche structurée lui permet aujourd'hui d'envisager l'avenir avec sérénité, en sachant que son capital travaille pour elle de manière prudente mais efficace.
L'avantage d'un conseil en placements indépendant
Les options de placement sont infinies. Un conseil expert et indépendant est votre meilleur atout pour faire les bons choix.
Analyse personnalisée
Nous déterminons votre profil de risque et vos objectifs pour bâtir une stratégie qui vous ressemble.
Accès exclusif
Nous vous donnons accès à des solutions et des fonds qui ne sont pas toujours disponibles sur le marché de masse.
Suivi régulier
Le marché évolue. Nous revoyons votre portefeuille avec vous pour l'ajuster et le maintenir performant.
Vos questions sur les placements
Quelle est la différence entre une action et une obligation ?
Une action est une part du capital d'une entreprise. Vous devenez co-propriétaire et pariez sur sa croissance. Le potentiel de gain est élevé, mais le risque aussi. Une obligation est une reconnaissance de dette d'un État ou d'une entreprise. Vous prêtez de l'argent en échange d'un intérêt fixe. C'est un placement beaucoup plus sûr avec un rendement plus faible.
Avec quel montant puis-je commencer à investir ?
Il n'y a pas de "bon" montant, mais il est tout à fait possible de commencer avec de petites sommes. Les plans d'épargne en fonds de placement, par exemple, permettent d'investir dès 50 ou 100 CHF par mois. L'important est de commencer tôt et d'être régulier.
Est-ce que mes placements sont risqués ?
Tout placement comporte une part de risque. Cependant, notre rôle est de construire un portefeuille dont le niveau de risque correspond exactement à ce que vous êtes prêt à accepter. Grâce à la diversification (ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier), on peut réduire considérablement le risque global tout en visant un rendement attractif.
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Discutons de vos objectifs pour bâtir ensemble une stratégie de placement performante et sur-mesure.